【案例描述】

民生银行东莞塘厦支行接待到一客户前来办理银行卡，服务经理询问客户办卡用途，客户表示开卡需要申请某基金会补贴。知悉该情况服务经理立即提高警惕，发现该客户开卡背景与前段时间总分行下发的诈骗案件相似。在客户同意下查看客户微信聊天记录，该客户当天收到某微信朋友通知，可以在中国乡村发展基金会APP上进行高收益投资和申请农村补贴，客户当天根据微信朋友提示下载名为“基金会”APP，并按照要求先投入600元投资费用，然后到民生银行办理银行卡存入1000元费用后就可以领到7000元政府补贴。以上情况与前期总行下发学习的典型诈骗案例手法一致，服务经理立即报备支行监控岗初步判定客户被诈骗，然后马上联系当地反诈中心同时上报支行办公室。

【案例分析】

此类涉诈高风险APP套用“中国乡村发展基金会”的公开信息，制作出诈骗 APP，披上官方外衣，假冒“中国乡村发展基金会”的名义，利用国家惠民政策的名义进行诈骗。一方面，在主页面使用基金会公开、真实信息混淆视听，另一方面，推出比特币投资理财等产品，嵌入钉钉、QQ群等客服通道，拉群对受害人进行围堵洗脑，诱导受害人进行投资。

【风险提示】

民生银行东莞分行提示您：

1、涉诈高风险APP套路多，广大群众下载APP时，切勿点击陌生链接，不安装来历不明的APP，通过官方渠道确认国家惠民政策真实性。

2、投资理财要认准有资质的正规途径，警惕任何声称“内幕消息”“高额回报”“稳赚不赔”的投资理财推荐。（推广）