“跨境理财通2.0”自去年2月底推出，市场反应热烈，最新数据显示，参与的个人投资者突破16万人，较“跨境理财通1.0”飙升逾120%，其中港澳投资者达5.27万人，内地投资者更达10.9万人，充分展现大湾区财富管理需求的强劲动能。“南向通”方面，香港参与机构的投资者持仓市值超过160亿元人民币，比“理财通1.0”录得两倍的增幅。

香港金管局总裁余伟文指出，随着投资者对香港金融市场认知深化，资产配置策略日趋成熟，从初期以存款为主稳健布局，逐步扩展至基金、债券等多元产品组合，反映香港国际资产管理中心的专业优势正获得市场认可。

为深化大湾区金融互联互通，金管局与内地监管机构协同发力，自去年2月起陆续推出多项优化举措，包括额度提升、产品扩容、放宽投资者门槛、扩大机构参与范围及完善销售推广机制。

香港证监会行政总裁梁凤仪表示，“跨境理财通2.0”成功扩展了更多产品种类及风险偏好，券商也能参与销售基金，市场反应良好，结果令人满意。

余伟文指出，“南向通”投资者的产品选择逐渐多元化，从初期以存款类产品为主，到现在越来越多配置于基金和债券产品，而他留意到在所有的基金类型中，货币基金较受投资者欢迎。参考金管局数据，参与“南向通”的香港机构的投资者持仓占比，由去年3月98%为存款，基金及债券分别占1.4%及0.2%，至今年6月投资趋向多元化，存款占59%，基金占比急增至36%，债券占比也升至5%。

香港金管局与内地监管机构近期在“跨境理财通2.0”的政策框架下，共同推出包括“一次性同意”“三方在线会议”和非亲身方式开立“南向通”户口等优化措施，大幅提升跨境金融服务效率。余伟文透露，港银反应积极并已陆续落实有关措施，其中有6家银行落实“一次性同意”安排主动向客户介绍产品及提供信息，另有10家银行正紧锣密鼓落实有关安排；部分银行已推出或正准备推出“三方在线会议”措施。

当前“跨境理财通2.0”可参与的个人投资者范围，除了香港居民，还有具有粤港澳大湾区内地9个城市（含广州、东莞、佛山、珠海、江门、中山、惠州、肇庆）户籍或缴社保/纳税满2年的居民。

余伟文透露，已开始讨论“跨境理财通3.0”版本，包括配额、产品范围及销售流程，同时也会探讨将大湾区九大试点城市推广到全国其他城市的可能性。