近日，广发银行东莞凤岗支行敏锐识别并成功拦截一起网络诈骗案件，为客户挽回4万元资金损失，再次彰显金融机构守护群众“钱袋子”的责任担当。

“帮我转账4万到证券公司，我对象说证券账户冻结了，加仓才能解冻！”8月5日上午，客户张先生神色匆忙来到广发银行东莞凤岗支行，要求办理4万元转账业务。服务经理指导其填写转账信息时，客户向服务经理出示了手机聊天记录，其中一名为“Y*”的聊天平台弹出“转账保证金”提示，收款账户信息来自平台客服指引。

经深度问询，张先生称“对象”系其亲戚网上介绍，双方从未见面，日常通过聊天平台交流。对方自称证券公司员工，近期推荐其下载安装“夸*”平台APP，并通过该平台推送链接登陆证券账户投资理财，同时以“账户冻结需保证金解冻”为由催促转账。

银行工作人员比对发现，该平台图标与官方APP高度相似，但存在两项显著差异：一是APP无国家网信办备案编号；二是交易界面缺少风险提示弹窗。更可疑的是，资金划转路径显示为第三方支付机构而非银证转账通道，存在明显异常！对此，银行工作人员敏锐识别客户正在遭受诈骗，支行立即启动警银联防机制。

经民警现场解析诈骗手法，最终确认客户遭遇复合型诈骗，即诈骗分子通过婚恋关系建立信任，诱导客户在仿冒投资平台进行虚拟交易，以“账户冻结”为由实施资金诈骗。

本次网络诈骗案件的成功拦截，是广发银行东莞分行“异常识别-专业问询-系统核验-联动处置-客户教育”反诈骗标准化流程的又一成果体现，充分展现了金融机构在电信诈骗防控体系中的关键作用。下阶段，广发银行东莞分行将持续深化警银协作机制，筑牢金融反诈防线，用实际行动践行“金融为民”初心。

附：广发银行东莞分行反诈骗金融知识

【诈骗手法拆解】

虚构投资场景：伪造证券从业身份，以“内部渠道”“高收益加仓”为诱饵博取信任。

伪造专业平台：仿制知名投资平台界面，通过非正规链接诱导操作。

情感诱导转账：利用婚恋关系铺垫，编造“账户冻结”“紧急保证金”等话术施压。

小额试水渗透：前期通过小额返利降低戒备，逐步诱导大额转账。

【风险提示】

核实平台资质：投资理财务必通过官方应用市场下载APP，登录后通过“国家网信办”备案号核验真伪。

警惕“情感+利益”双诱骗：对未见面即推荐投资、索要转账的“网恋对象”保持高度警惕。

慎点陌生链接：凡要求通过非常规平台沟通、点击外部链接操作账户的，立即终止交易。

严守“两码”底线：切勿向他人透露短信验证码、支付密码，拒绝屏幕共享等远程操控行为。

遵循“三不”原则：不信非正规渠道结识的“高收益项目”、不点陌生链接、不转验证信息。

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