近日，在建设银行东莞厚街支行营业部，年逾六旬的王先生神色焦虑地走向外汇柜台，紧攥银行卡询问柜员：“同志，快帮我查查汇出去的港币到账没？”他双手微微颤抖，这一细节引起了大堂经理小斌的警觉。

查询汇款记录后，小斌发现情况可疑。经耐心询问得知，王先生一周前通过朋友结识了一位自称“香港黄金投资人”的人士。对方以“内部渠道年化收益20%、三年本金翻倍”为诱饵，诱使王先生在一周内通过手机银行分三次向境外账户汇出30万港币。而所谓的“内部机密”，仅是一张模糊的聊天截图。

“这是典型的虚假投资诈骗！”闻讯赶来的营运主管叶主管当即判断。两人迅速启动防诈应急预案：一方面，向王先生展示同类跨境金融诈骗案例，揭示其惯用套路；另一方面，指导王先生尝试联系对方核实身份。当微信对话框赫然弹出红色感叹号（消息发送失败）时，王先生瞬间脸色煞白：“这可是我攒了半辈子的养老钱啊！”

时间就是金钱，安全重于泰山！ 叶主管果断行动，立即调取相关电子汇款凭证及业务报文，并安排小斌通过银行系统，紧急向境外收款行发送中止汇款及退汇报文。从识别风险到完成拦截操作，全程仅用20分钟，专业高效的应对为客户的资金安全筑起了坚实屏障。

次日，收到首笔8万元退款的王先生专程来到网点，感激之情溢于言表：“多亏你们认真负责、反应迅速，不然我这半辈子的积蓄就全打水漂了！”据悉，其余款项的退汇申请正在处理中。

此次跨境诈骗的成功拦截，是建设银行东莞市分行常态化高效运行反欺诈、反洗钱及客户身份识别机制的生动体现。面对层出不穷、花样翻新的金融诈骗手段，建行东莞市分行始终坚守金融为民初心，以实际行动践行责任担当。分行将持续加大金融知识普及力度，不断提升风险识别与应急处置能力，筑牢百姓资金安全的“最后一道防线”，切实守护好人民群众的“钱袋子”。