近日，中信银行东莞松山湖支行联合警方成功拦截一笔15万元的柜面大额涉诈转账，并当场抓获犯罪嫌疑人，获得松山湖“全民反诈”专项行动领导小组办公室的书面表扬。

8月5日下午，一位穿着黑色上衣的客户走进中信银行东莞松山湖支行，要求办理一笔高达15万元的转至他行同名账户的大额转账交易。经办人员热情接待了客户，依照工作流程，礼貌地向客户询问资金来源和用途。客户声称自己向朋友借款买车，先转到自己名下他行的银行卡，再支付购车款。然而，银行工作人员敏锐地察觉到诸多疑点：核实客户资金来源，客户找各种借口推脱，不肯配合；客户无法给出任何合理的依据，资金用途十分可疑；触发系统交易预警。

察觉到异常后，银行工作人员迅速启动警银联动机制，向当地反诈中心寻求出警协助，柜员和会计经理也积极安抚客户情绪。在等待过程中，客户表现得十分警惕，多次以抽烟为由走到网点门口，疑似在联系同伙。松山湖反诈中心迅速响应，民警火速抵达了支行，经排查确认该笔大额资金为涉诈资金，拦截了该笔大额涉案资金的转出，并当场抓获了犯罪嫌疑人。此次行动不仅为受害人避免了经济损失，也再次彰显了警银联动在打击电信网络诈骗中的威力。据介绍，今年1-7月，中信银行东莞分行累计拦截涉诈资金265万元，其中通过警银联动拦截涉诈资金213万元，有效守护了人民群众的“钱袋子”。

下一步，中信银行东莞分行将持续加强风险防范和客户服务工作，在日常工作中严格执行柜面取现、转账业务的审核流程，对异常取现、转账行为保持高度警惕，及时发现并阻止柜面转移涉诈资金的发生。同时，分行将强化警银联动，加大与公安机关的协同和数据共享，形成打击诈骗犯罪的合力，共同营造安全、稳定的金融环境。

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