近日，中国银行东莞分行辖属大岭山玉屏路支行成功堵截一起个人被诈骗转账事件，迅速采取有效措施，成功避免客户遭受重大经济损失。

2月13日中午12时，客户黄先生在他人陪同下来到中国银行东莞大岭山玉屏路支行现金存入人民币30万元，存入后即要求调额转账。银行工作人员核实资金用途时发现可疑：一是客户告知用途为某公司投资款，却要分两笔转至同一个人的中行账户及他行账户；二是询问收款人信息时，客户含糊其辞，无法提供收款人联系方式，只说是朋友通过微信指引转账。工作人员以需进一步核实为由请黄先生回去等待通知。

经对黄先生及收款人账户进行核查，银行发现该收款人近半年有四笔有权机关查询记录，相关记录显示涉嫌转移涉诈资金及非法经营外汇期货。当天下午14点30分，黄先生再次在他人陪同下到银行要求调额，银行以收款人账户涉诈为由劝阻黄某转账。黄某当场与他人电话沟通后，要求改为取现。

因担心资金安全，银行工作人员致电属地反诈中心请求出警，民警赶到并将黄某带走。当天晚上，反诈中心反馈已核实黄某遭遇以超高收益为诱饵的诈骗，已对其账户采取保护性止付措施，黄某经劝导已意识到受骗并放弃转账，避免了资金损失。

中国银行东莞分行在此提醒广大客户：超高收益投资项目存在诈骗风险，正规投资机构会使用对公账户结算，凡是要求转账至个人账户的投资项目绝大多数都存在猫腻。分拆交易往往是刻意规避大额转账监管的行为，是诈骗分子转移资金的惯用伎俩，谨防上当受骗。

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