“跨境理财通”升级为2.0版本至今已满月。全市17家试点银行广宣传、简流程、优服务，不断提升业务办理质效，让新政惠及更多大湾区市民，在地方掀起一波“跨境理财通”业务发展热潮。

记者从人民银行东莞分行了解到，“跨境理财通”2.0版落地首月，东莞地区新增“跨境理财通”南向通账户1188个，人民币资金跨境汇划达7.7亿元，市民投资热情高涨。

线上+线下多维度宣传，持续激发市民投资热情

“跨境理财通”于2月26日全面升级为2.0版本，在投资者准入条件、参与机构范围、合格投资产品范围、个人投资者额度等方面进行了全面优化升级。东莞地区各银行以“跨境理财通”2.0落地为契机，全方位开展业务宣传推介。

“跨境理财通真是太方便了，我们不少企业员工优化了家庭金融资产配置，让投资理财更便利！”高先生为“跨境理财通”2.0点赞道。高先生是东莞本地一家外贸公司的企业主，企业员工超1000人，因企业从事外贸生意，部分员工对外币存款有一定了解，想兑换部分美元存为定期存款。在招商银行进入企业开展“跨境理财通”沙龙宣讲后，现场即有5人办理“跨境理财通”南向通线上申请，并转入资金配置美元定期存款。

据悉，招商银行东莞分行不仅在线上开展了“跨境理财选招行”APP直播等宣传，还在线下为不同客户群体举办宣讲会，为投资者详细介绍“跨境理财通”政策要点及政策红利。

政策覆盖面大幅提升，更多市民享受政策红利

周女士是东莞某企业高管，前期从中国银行东莞分行了解到“跨境理财通”业务，一直非常感兴趣，但因前期全款在莞置业，无法满足近三月月末家庭金融资产条件。

“跨境理财通”升级为2.0后，增加“近3年本人年均收入不低于40万元”作为家庭金融资产准入备选条件之一，支持更多大湾区居民参与试点。于是，在银行的指导下，周女士提供了近三年年收入40万元的证明作为“南向通”资格准入的资产凭证，从而成功签约，并汇款购买了中银香港的理财产品。周女士直言自己赶上了“跨境理财通”2.0升级的好时机，并对银行的服务和产品表示满意。

业务流程全面优化，业务办理省时体验佳

在“跨境理财通”业务升级的同时，东莞地区银行机构也积极提升投资者的体验。例如，招商银行东莞分行升级了开户系统，通过“线上填单—电访审核—柜面见证”三步实现开户，最快实现T+0完成，同时对于符合开立“跨境理财通”南向通开立条件的客户，仅需携带身份证即可到招商银行东莞分行任一网点办理，体验一站式便捷服务。

陈先生是招商银行东莞分行客户，因境外留学期间接触过境外存款类产品，了解到“跨境理财通”2.0正式实施后，即刻向招商银行提出“跨境理财通”开户需求，并预约到网点开户。陈先生表示，“30分钟就办理好开户流程，整个办理流程非常顺畅，体验很好。”

投资额度大幅提升，投资品种也更加丰富

“跨境理财通”2.0将个人投资者额度从100万元人民币提高到300万元人民币，产品范围也大幅扩容，更好地满足了大湾区居民多样化投资需求。

东莞市区居民曾女士有着丰富的投资经验，并对境外投资十分感兴趣。在工商银行东莞分行网点咨询业务时，曾女士了解到，该行的南向通业务不仅可以购买存款产品，还可以直接投资美股、欧洲股市的基金产品，并且南向通额度由原来的100万元提升到300万元，可以更好地满足其投资需求。曾女士当场就在工商银行申请开立了南向通业务，并在3天后转账300万元至工银亚洲进行投资。

人民银行东莞市分行有关负责人表示，“跨境理财通”2.0降低了投资者准入条件，适当提高了个人投资者额度，拓宽了业务试点范围，进一步优化了宣传销售安排，对个人投资者更具吸引力。下一步，将继续加大“跨境理财通”2.0宣传力度，指导辖内银行不断提升业务办理效率及便利性，同时要更加注重投资者保护，让新政惠及更多大湾区市民。