2月18日上午，东莞市公安局举行“打击治理电信网络诈骗犯罪”主题新闻发布会。会议通报了我市涉电信网络诈骗银行卡、电话卡等“两卡”整治工作情况。

据悉，2021年底，我市开展“两卡”专项整治行动，力争实现“两卡”保有量大幅下降、涉案“两卡”线索大幅下降、打击效能明显提升，确保单项通报明显减少，确保综合排名不进入前20名的“两降、一升、两确保”的总目标。

▲发布会现场

严厉打击开办贩卖两卡违法犯罪人员

行动开展以来，东莞警方联合了全市各商业银行和三大运营商，对被用于诈骗的银行卡、电话卡，坚决逐一见面核查开卡的户主。同时，警方从开卡人入手，重点打击专门收购、贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪人员，在网络上发布相关招募信息的中介人员、跟境外诈骗团伙勾连的人员、行业内部充当“内鬼”的工作人员，依法从快从严处理。目前警方抓获了6390名涉及“两卡”的违法犯罪人员，惩戒了4852名银行卡、电话卡被用于诈骗的开卡人。

警方提醒广大群众：千万不要贪图小利，不要把自己的银行卡、电话卡、身份证卖出去、租出去、借出去，否则将可能面临惩戒措施，可能不允许再开办电话卡、银行卡，不允许办理银行非柜面业务，没办法在网上转账；涉嫌违法的，公安机关还将严肃追究法律责任。

▲民警宣讲相关知识

全面排查发现可能被用于诈骗的银行卡、电话卡

据悉，东莞警方联合各大商业银行和三大运营商，用“大数据”手段，分析出诈骗银行卡的快进快出、试探性转账等特征，和诈骗电话卡频繁打给陌生号码等特征，建立了可疑诈骗银行卡、电话卡的分析模型，全面排查发现东莞市开出去的银行卡、电话卡，一旦符合诈骗特征，立即采取限制非柜面业务、要求实名认证等管控措施。

警方提醒各位群众：再精准的分析模型也会存在“误杀”的情况，如果各位群众遇到自己的银行卡、电话卡因为可能涉及诈骗而被封了，到银行、运营商的网点进行认证就可以恢复使用。接下来，我们公安机关也将继续加强对接银行、运营商，进一步畅通这类情况的申诉渠道，更加高效地解决“误杀”这类问题。

▲活动现场

加大新开银行卡、电话卡的审核力度

警方联合工信局、人民银行等主管部门，压实银行和运营商责任，要求把好开户审核关。对新开卡客户，要求提供工作、生活的各类证明文件，避免诈骗分子利用虚假身份开卡去诈骗；要求银行和运营商，对客户开展普法教育，要求客户签订《开户责任告知书》，提醒客户如果电话卡、银行卡卖给别人用作诈骗，需要承担相应的法律后果。对名下有银行卡、电话卡被用于诈骗的，警方要求不给这部分人群开立新银行卡、电话卡，避免再次出现银行卡、电话卡被用于诈骗的情况。

警方提醒各位新来东莞的群众：现在全国各地对开办银行卡、电话卡的审核更加严格，东莞市公安机关也要求银行、运营商仔细甄别开卡人，防止新开卡被用于诈骗；所以银行、运营商可能会要求大家提供单位证明、社保、居住证等证明文件，这是为了更好地保护大家的财产安全，希望群众能够理解。

▲活动现场

压紧压实运营商、银行责任

东莞警方联合工信局、人民银行等部门，建立了“公安-运营商-银行”实时联动通报机制，形成了黑名单共享机制和可疑人员快速出警机制。

也就是说，如果你卖出了自己的银行卡，被犯罪分子用于诈骗，那么你很可能也开不了新的电话卡；你卖出的电话卡被用于诈骗，那么很可能你也开不了新的银行卡。同时，对于可疑人员，银行、运营商认为有可能专门到网点开银行卡、电话卡拿去诈骗的，会第一时间通报给公安机关，公安机关会立即出警，实现快速出警、快速核查、快速抓捕。警方也通过这种方式，抓获了一批在本地开卡的违法犯罪人员。

在这里，东莞警方正告妄图在东莞收购、贩卖银行卡、电话卡的违法犯罪人员：不要侥幸，东莞市公安机关将继续开展“断卡”行动，对涉“两卡”违法犯罪保持高压态势，发现一起、打掉一起，从严、从快、从重处理，绝不给涉“两卡”违法犯罪留下任何空间。

接下来，全市公安机关将继续深入开展“全民反诈”专项行动，加强和金融、通信行业的捆绑作战机制，进一步压实行业监管部门、行业主体责任，加大对涉电诈银行卡、电话卡等黑灰产业的整治力度，形成齐抓共管格局，为保护人民群众财产安全作出应有贡献。